El error de automatizar el primer “hola”
Hace unas semanas un asesor me contó, casi orgulloso, que ya tenía un bot contestando sus mensajes de WhatsApp e Instagram. “Ya no se me escapa ni un prospecto”, me dijo. Le pregunté qué cuál era el beneficio real que le daba el que sea el bot quien tiene el primer contacto con la gente. […]
El decisivo cuarto año: Crecer o desaparecer
Hábitos que distinguen a quienes construyen un negocio de largo plazo ¿Qué tamaño de negocio tiene un agente de seguros que lo ha construido durante diez años? Los primeros años de un agente suelen depender de la urgencia de vender. Después, pasan los meses y un alto porcentaje de agentes empieza a claudicar, ese combustible […]
Trazabilidad en seguros: que cada caso pueda contar su propia historia
En una industria donde una llamada, una fecha o un acuerdo pueden cambiar el resultado de una negociación o un siniestro, documentar no es burocracia: es parte del servicio. Recorriendo el camino del cliente: 1. Desde la prospección.¿De dónde llegó el prospecto? ¿Quién hizo el primer contacto? ¿Qué necesidad manifestó? ¿Qué información entregó? ¿Qué se […]
El deducible: La verdad incómoda que se esconde en la venta
Durante mi etapa como ajustador de siniestros, presencié infinidad de momentos amargos en la calle. Sin embargo, uno de los más desgastantes y recurrentes era el choque de realidad del asegurado al enterarse, justo en medio de la crisis del percance, que tenía que desembolsar dinero por concepto de deducible. La escena siempre era la […]
Tus renovaciones no son ingreso asegurado
Hay un número que todo agente conoce de memoria: cuántas pólizas tiene en renovación. Es el número que da tranquilidad a principio de año. El que dice “ya tengo una base”, el que permite planear, proyectar, respirar. Es el patrimonio construido con años de trabajo, cliente por cliente. Pero hay una pregunta que casi ningún […]
¿De quién es la bolita? La crisis de la asistencia vial en México
No hace mucho tiempo, solicitar una grúa a través de una póliza de seguro era un trámite predecible y sencillo. El asegurado marcaba al 800, reportaba su ubicación, confirmaba el destino, validaba si el vehículo rodaba o se ponía en neutral, y un proveedor llegaba a trasladar la unidad al taller o domicilio. Hoy, ese […]
Habla menos, conecta más
“Se necesitan dos años para aprender a hablar y sesenta para aprender a callarse.” Ernest Hemingway Hay agentes que pierden oportunidades no porque les falte conocimiento, sino porque les sobra explicación. Llegan a la cita con buena intención, con argumentos preparados, con ejemplos, cifras y beneficios. Pero ante el primer silencio del prospecto se inquietan. […]
El auge de los “perrijos” y “gatijos”: asegurarlos y protegerlos es una necesidad
En los últimos años, México ha vivido una auténtica revolución cultural. Las mascotas dejaron de ser simples animales de compañía para convertirse en pilares del bienestar emocional y miembros legítimos de las familias mexicanas. Hoy, el bienestar ya no se limita a la salud humana, sino a la conexión integral con estos compañeros que reducen […]
En la era de la IA no gana quien la adopta, gana quien administra con claridad
La inteligencia artificial llegó al mundo empresarial con una promesa poderosa: hacer más, más rápido y con menos esfuerzo. En todos los sectores se habla de automatizaciones, asistentes virtuales y agentes inteligentes. La industria de seguros y de fianzas no es la excepción. Muchos brokers y despachos ya se preguntan cómo usar la IA para […]
Menos fricción, más protección: el verdadero motor para cerrar la brecha del seguro
El sector asegurador mexicano acaba de cruzar una frontera histórica. En 2025, por primera vez en su historia, la industria superó el billón de pesos en primas emitidas, consolidando un crecimiento del 8 por ciento anual y las proyecciones para este 2026 mantienen el optimismo, apuntando a una aceleración del 9.6 por ciento. Sin duda, […]
¿El fin de las letras chiquitas? Impacto estratégico del nuevo FUS
La asimetría de información y la complejidad técnica en las pólizas han sido, históricamente, uno de los mayores puntos de fricción entre el sector asegurador y el usuario final. En un esfuerzo disruptivo por mitigar las reclamaciones y simplificar el entendimiento del riesgo, la CONDUSEF ha presentado oficialmente el Formato Único de Seguros (FUS). Lejos […]
Producción no es lo mismo que fortaleza comercial
Durante años me ha tocado ver oficinas, agencias y operaciones comerciales que venden, crecen y se mueven con intensidad, pero no necesariamente entienden qué tipo de negocio están construyendo mientras lo hacen. En el sector asegurador hablamos mucho de producción. Cuánto se vendió, quién creció, qué oficina va arriba, qué agente metió más primas, qué […]
Antes de vender hay que discernir, la ventaja humana del agente de seguros
En el mundo de los seguros hablamos mucho de técnica y está bien. Hay que conocer los productos, entender las condiciones generales, manejar bien una entrevista, saber presentar una propuesta y dar seguimiento con orden. También es cierto que hoy tenemos más herramientas que nunca: CRMs, comparadores, inteligencia artificial, automatizaciones y plataformas que nos ayudan […]
México es sede mundialista: el momento clave para redefinir la asistencia en viaje
México se prepara para ser protagonista de uno de los eventos más relevantes a nivel global: la Copa Mundial 2026. Más allá del impacto deportivo, este escenario representa un punto de inflexión para la industria turística y de asistencia, donde la capacidad de respuesta será tan importante como la experiencia del viaje. La llegada de […]
Vida Individual: el reto de construir valor para el cliente, el agente y la aseguradora
Durante muchos años, gran parte de la conversación alrededor de Vida Individual se concentró en crecer: en primas, penetración y colocación. Hoy, probablemente el verdadero reto ya no consiste solamente en vender más, sino en construir modelos capaces de generar valor simultáneamente para el cliente, el agente y la aseguradora. Porque crecer sin equilibrio rara […]
Tu ramo más rentable es el que menos trabajas
Si te pregunto cuál es tu negocio principal, probablemente me dices Autos. Es lógico. Es lo que más cotizas, lo que más vendes, lo que más te ocupa el día. Probablemente tu operación entera está organizada alrededor de Autos: tus aseguradoras, tu equipo, tu rutina diaria. Es tu ramo, el que conoces con los ojos […]
La confianza no es el primer paso, es tu ventaja competitiva
Hay agentes que entienden la confianza como una etapa del proceso comercial. Primero rompo el hielo, luego genero confianza, después detecto necesidades, presento, manejo objeciones y cierro. Suena ordenado, pero es una forma pobre de leer lo que de verdad ocurre en una conversación de venta. La confianza no aparece en un momento y luego […]
El mercado ya cambió, la pregunta es si tú también
Hay una idea peligrosa que todavía circula entre muchos agentes independientes: creer que el problema del mercado es que cada vez resulta más difícil vender. La frase suena razonable, incluso inevitable. Pero también sirve como coartada porque, cuando uno la repite demasiado, deja de ver lo esencial: quizá no estamos frente a un mercado simplemente […]
Topar primas no resuelve el problema
El aumento en las primas de seguros de Gastos Médicos no es una sorpresa, es una presión estructural que lleva años acumulándose sobre asegurados, compañías, canales y reguladores. Frente a ello, surgen propuestas para limitar los incrementos como si eso resolviera el problema de fondo. No lo hace. Es una salida simplista: intervenir el precio […]
¿Cuántas veces dijiste “te busqué la mejor opción” esta semana?
Cuenta. En serio — cuenta. ¿Cuántas veces le dijiste tú o uno de tus empleados a un cliente esta semana “te busqué la mejor opción”? ¿Tres? ¿Cinco? ¿Diez? Ahora cuenta otra cosa: ¿en cuántas aseguradoras cotizaste antes de decirlo? Si la respuesta es 2 o 3, entonces la frase más importante de tu práctica profesional […]
La experiencia del asegurado empieza (y termina) en un documento
La transformación digital ha avanzado con rapidez en la industria aseguradora. En los últimos años, las compañías han incorporado nuevos canales de atención, automatizado procesos y adoptado tecnologías capaces de agilizar la suscripción, mejorar la detección de fraude y ofrecer productos más personalizados, lo que ha puesto a la innovación en el centro de la […]
Pautar no arregla una oferta confusa
He visto a muchos asesores llegar al mismo punto emocional: “ya publiqué, ya subí historias, ya hice reels… ahora sí, voy a meterle a campañas”. Y lo entiendo. Cuando el orgánico no da los resultados esperados, la pauta suena como oxígeno puro. Pero casi siempre la pregunta está mal formulada. No es “¿cuándo empiezo a […]
Patrimonio bajo fuego: como opera el seguro ante actos de hostilidad
A diferencia de los desastres naturales que obedecen a ciclos de la tierra, México enfrenta retos derivados de actos de origen humano: situaciones de hostilidad, bloqueos y siniestros provocados que impactan directamente en el patrimonio de familias y empresas. Tras los sucesos recientes, es crucial entender que el seguro no sólo es una protección contra […]
Estructura, Ejecución y Patrimonio: el ABC del agente de seguros exitoso
En muchas Secciones de la Amasfac vemos el mismo escenario: agentes persona física con cartera de años, buena reputación, uno o varios colaboradores y, aun así, cada año trabajan más y su tiempo para vender se reduce. El despacho creció, pero la estructura no se desarrolló al mismo ritmo. El Agente se vuelve un cuello […]
¿Qué pasaría si ejecutar fuera tan sencillo como jugar con LEGO?
Peter Drucker, uno de los padres de la administración, decía que “la estrategia es un commodity; la ejecución, un arte”. Y tenía razón. En la mayoría de los despachos y brokers de seguros y de fianzas, la planeación estratégica y las proyecciones comerciales suelen quedarse en buenas intenciones dentro de un excel. El problema no […]
El verdadero alcance de la reforma al IVA
La modificación al artículo 25, fracción XIV, de la Ley de Ingresos de la Federación para 2026 ha puesto fin a una discusión que llevaba años generando incertidumbre en el sector asegurador: ¿debe el IVA pagado en la atención de siniestros ser acreditable para las compañías? La respuesta legislativa fue tajante: no. Y aunque la […]
Torquemada en el siniestro de Daños
La contratación de un seguro Empresarial es a buena fe, es un principio rector. Pero la buena fe se transgiversó y se utiliza para alcanzar metas de ventas. En Daños, la suscripción y análisis de los riesgos asegurados se está haciendo en el siniestro, es ahí donde la aseguradora se está enterando de los riesgos […]
Mitad del camino, nuevo plan
Alrededor del año 13 de actividad de la empresa, se hizo necesario realizar cambios en el plan de negocio, debido a la nueva dinámica del sector asegurador en los temas de tecnología y digitalización de procesos. Por un lado, las aseguradoras empezaron a ver la necesidad de poner a disposición de la fuerza de ventas […]
¿Cuál es el ROI del ROL en tu equipo?
Muchos despachos y brokers del sector asegurador tienden a evaluar la rentabilidad exclusivamente en términos comerciales: ¿cuánto cuesta un ejecutivo de ventas y cuánto negocio trae? Es una fórmula fácil de entender: si vende pólizas, funciona; si no vende, no. Pero… ¿y el resto del equipo? ¿Has calculado el retorno de inversión (ROI) del rol […]
Decálogo de mitos y limitaciones en los equipos de ventas de seguros
A lo largo de mi carrera he tenido la oportunidad de prospectar clientes, vender seguros de Vida, formar equipos, desarrollar organizaciones de ventas, acompañar a supervisores y vendedores en el terreno y diseñar estudios vivenciales que revelan cómo piensan, actúan y se motivan profesionales y clientes de seguros. Durante más de 15 años he asesorado […]
¿Y si el futuro del seguro está en volver a creer en la comunidad?
El seguro, después del fuego y la rueda, es probablemente el descubrimiento más humano de todos. No por su complejidad técnica, sino por su intención: compartir los riesgos para no caer solos. Esa es la raíz de la mutualidad. Pero algo se ha roto. Algo que va más allá del mercado o las regulaciones. Hemos […]
Seguros de RC: más allá de la obligatoriedad y cumplimiento
“Cualquier persona (física o moral), que le ocasioné un daño a otra persona (el tercero), ya sea en su persona, sus bienes o su patrimonio, tiene la obligación legal de reparar el daño causado.” El 7 de mayo de 2013, un camión cisterna de gas perdió el control y se estrelló con varios vehículos y […]
Después de los primeros tres años
Dicen que un nuevo negocio o empresa, si sobrevive sus primero tres años de vida, tiene ya una muy buena probabilidad de mantenerse vivo y en crecimiento. Estoy de acuerdo con eso, los tres primeros años son cruciales para el éxito de cualquier empresa. Los primeros tres años es cuando se utiliza el soporte monetario […]
La capacitación nunca termina; tampoco en redes sociales
Hay algo que todo asesor de seguros entiende desde el día uno: si dejas de capacitarte, te quedas atrás. Y no sólo hablo de productos o técnicas de cierre. Me refiero a esa cultura que muchas promotorías impulsan con fuerza y con razón: estar al día, estar alerta y actualizarse siempre. Te enseñan cómo abordar, […]
¿Es obligatorio contratar un seguro si tengo un negocio en la CDMX?
“Cualquier persona (física o moral), que le ocasioné un daño a otra persona (el tercero), ya sea en su persona, sus bienes o su patrimonio, tiene la obligación legal de reparar el daño causado.” El pasado 22 de julio del presente año, una explosión por acumulación de gas registrada en una rosticería ubicada en la […]
Arte del emprendimiento
Hace 25 años inicié un nuevo emprendimiento en una etapa de mi vida en la que contaba con dos hijas pequeñas y un crédito a corto plazo para adquirir una vivienda. Desde mi perspectiva, el emprendimiento implica iniciar una nueva aventura empresarial en la que el único aspecto seguro es el compromiso absoluto con el […]
¿Y si los problemas operativos se resolvieran solos?
En la industria de seguros y de fianzas, la operación suele estar sostenida por personas. Personas que ordenan, concilian, analizan, filtran y reportan la información para que la dirección pueda tomar decisiones. Pero ¿y si ya no tuviera que ser así? ¿Y si la operación pudiera resolverse sola, sin intervención humana? No es ciencia ficción, […]
Liderar entre tormentas: El despertar humano de la transformación aseguradora
En esta era de disrupción acelerada, los líderes del mundo asegurador —desde los bastiones tradicionales de las aseguradoras y reaseguradoras hasta los laboratorios frenéticos de innovación Insurtech y Reinsurtech— enfrentan una realidad compartida: el liderazgo que los trajo hasta aquí no es suficiente para llevarlos al futuro. Este artículo no pretende hablarles de tecnología, productos […]
¿Sabías que asegurar tu condominio en CDMX frente a desastres naturales es una obligación? No dejes tu patrimonio al azar
“Un pueblo que no conoce su historia está condenado a repetirla” Esta frase me hace recordar el sismo ocurrido el 19 de septiembre 2017 (19S17) de magnitud 7.1 con epicentro entre Hidalgo y Morelos, a tan sólo 120 km al sur de la ciudad, sintiéndose de forma violenta al sur de la CDMX. Y me […]
La IA no va a hacer tu trabajo… a menos que la entrenes para eso
Hoy, hablar de inteligencia artificial (IA) parece inevitable. Está en todos lados: en nuestras búsquedas, en nuestras redes sociales, en nuestros celulares, y por supuesto, en nuestras conversaciones profesionales. Pero mientras algunos ya la están usando como una verdadera extensión de su estrategia, la mayoría de los agentes de seguros aún no tiene ni idea […]
La nueva ventaja competitiva no está en el producto, está en la cultura
Hoy hablar de cultura organizacional no es un lujo, ni un tema “soft”; es una necesidad estratégica. Las empresas que crecen de forma sostenible no sólo tienen buenos productos y procesos eficientes, construyen una cultura con propósito de valor al mercado, que guía la forma en la que su gente piensa, actúa y se relaciona. […]
Temporada de huracanes 2025 y la importancia de estar adecuadamente asegurado
México es altamente vulnerable a los huracanes por ubicarse entre los océanos Pacífico y Atlántico, factor al que se suma el calentamiento global que en más de cinco décadas se ha disparado a consecuencia de las actividades humanas impulsadas por combustibles fósiles que emiten gases de efecto invernadero (GEI). De acuerdo con la Organización de […]
En seguros, el mayor activo no es la prima: son las personas
Quienes llevamos años en el sector de seguros y de fianzas sabemos algo con certeza: los seguros no se venden, se compran por confianza. No son productos, son promesas. Y detrás de cada póliza, con un buen diseño de suma asegurada que brinda tranquilidad en momentos clave a nuestros clientes, esta una persona con vocación […]
¿Y si el problema no es la tecnología, sino la gasolina?
Hoy, quiero compartirles mi experiencia con la implementación de herramientas tecnológicas y de inteligencia artificial, aliadas para acelerar la inclusión financiera en México e Iberoamérica. Me ha tocado ayudar a brokers, despachos y promotorías en el proceso de adopción tecnológica para mejorar sus operaciones; sin embargo, a pesar de que algunos ya habían invertido en […]
Claves para crecer y mejorar índices de productividad y retención
Hacia la Construcción de Nuevas Oportunidades El envejecimiento y contracción de las fuerzas de ventas están en el núcleo de las dificultades que afronta la industria aseguradora de vida en forma cíclica. Aunque los últimos años han ingresado a la profesión muchas personas de la generación millenials, no ha sido suficiente. Esto explica por qué́ […]
La administración operativa: músculo invisible del crecimiento
Mi objetivo en este primer artículo es compartirles mi experiencia de más de 20 años dentro de la Industria de seguros y fianzas. A lo largo de mi trayectoria he visto que los agentes y brokers que mejor se posicionan no son necesariamente los que más venden, sino los que mejor administran lo que ya […]
Los clientes no compran un seguro, te compran a ti
Después de años de trabajar con asesores de seguros en todo el país, de todas las edades y perfiles, me he dado cuenta de algo fundamental: los agentes más exitosos no son necesariamente los que ofrecen la póliza más barata o las mejores condiciones. Son los que han logrado que sus clientes confíen en ellos. […]
Equipo pesado, moviendo la economía y protegiendo el patrimonio
Cuando hablamos de equipo pesado en automático pensamos en el ramo de Autos, pero definitivamente es un mundo diferente. Como agentes especializados en equipo pesado necesitamos entender el negocio, las coberturas y los riesgos a los que está expuesto este sector. A finales del 2024 e inicios del 2025 las redes estuvieron llenas de noticias […]
Storytelling: La clave para conectar con tus clientes en redes sociales
Cuando pensamos en estrategias para captar prospectos en nuestro sector, lo primero que nos viene a la mente suelen ser las ventajas de los productos que ofrecemos: planes de ahorro, protección ante imprevistos, o los beneficios fiscales de una póliza. Sin embargo, aunque todos esos elementos son importantes, rara vez son suficientes para destacar en […]
Claves para crecer y mejorar índices de productividad y retención
Iniciar una cultura de afiliación de nuevos agentes En las dos entregas anteriores veíamos que las organizaciones enfrentan serios desafíos en el reclutamiento y retención de sus fuerzas de ventas. En la primera parte de esta entrega veíamos cómo muchas empresas abordan el reclutamiento de manera improvisada y mecánica, percibiendo a los reclutas como un […]
El valor reposición: ¿Qué repone?
Todos hemos visitado un restaurante. ¿Qué tal la carta? Observa cuántos platillos y cuántas opciones tiene para ti. Hagamos un ejercicio, del valor reposición y la carta de un restaurante. El Método PEPS (Primeras Entradas Primeras Salidas) es utilizado en la cocina y permite saber todo lo que se encuentra en la despensa: qué es, […]
Claves para crecer y mejorar índices de productividad y retención
¿Reclutamiento o Leva? Los problemas que exhiben las organizaciones para reclutar a sus agentes y conformar equipos de venta duraderos y exitosos, son el mejor síntoma de que algo no está funcionando. Y ese “algo” tiene que ser buscado dónde las organizaciones con mejores prácticas en reclutamiento y retención ponen su atención: en las prácticas […]
Declaro la guerra en contra de mi peor enemigo que es….
¿Recuerdas el juego del STOP? Donde los niños en círculo colocaban su pie dentro de una circunferencia y a la voz de: declaro la guerra en contra de mi peor enemigo que es… y TODOS salían corriendo, salvo el que era llamado como el “peor” enemigo: esa persona debía gritar ¡STOP! ¿lo recuerdas? No está […]
Claves para crecer y mejorar índices de productividad y retención
Indicadores de una crisis permanente Cuando revisamos las actividades de selección que realizan las organizaciones en casi todo el mundo, seguimos viendo que la mayoría de ellas entienden distintas cosas por “reclutamiento” y que se actúa en forma similar sobre la noción de “contingente”, entendida como grupo, conjunto de personas o cosas que pueden actuar […]
La ley del mínimo esfuerzo en el seguro de Daños Empresarial
¿Tienes o has estrenado un auto? Estarás en armonía con mi idea, sobre todo si son autos de alta gama, cuando los servicios se deben hacer en una agencia y buscas que esté en el mejor estado para conservar el “valor de reventa” lo más alto posible. Cuando finaliza su periodo de garantía continúas llevándolo […]
Un ticket de estacionamiento y la pérdida en el seguro de Daños
Hace unos días, caminando por una plaza comercial, me encuentro tirado y maltratado un ticket de estacionamiento. La fecha de ese documento era 24 de abril de 2024; es decir, cinco meses después de su emisión. ¿Te imaginas los problemas que ocasionó? Que el auto no esté a nombre de quien extravió el ticket, que […]
De la buena fe a la ingenuidad dañera
¿Cuántas veces escuchaste “la compañía buscó la letra chiquita para no pagarme” y otras muchas frases acuñadas por los rechazos? ¿Cuántos de estos rechazos se podrían evitar? Partimos de la ingenua buena fe en la suscripción del seguro de Daños, porque “tanto peca el que mata la vaca como el que le sostiene la pata”, […]
Tu Cartera en el Testamento, ¿es posible?
¿Se Puede Heredar la Cartera de Pólizas de un Agente de Seguros? ¿Alguna vez te has preguntado qué ocurre con la cartera de un agente de seguros cuando se jubila o fallece? ¡La respuesta podría sorprenderte! La cartera de clientes o de pólizas es uno de los activos más importantes para un agente de seguros. […]
Tú pones, él pone, nosotros ponemos: la perinola de la subrogación
En la estructura de la póliza empresarial de Daños en México existe una forma en que la aseguradora puede voltear a ver al causante de los siniestros para subrogarse en derechos sobre ellos. La subrogación es un derecho que las compañías tienen para recuperar lo que pagan a sus asegurados por los daños y riesgos […]
En el camino del agente dañero, el promotor es ¿motor o lastre?
La necesidad de aseguramiento en Daños en México es muy alta; desafortunadamente, no existen los recursos necesarios para hacerlo. Y no me refiero a la cantidad tan bondadosa de productos y tipos de pólizas que las compañías aseguradoras ofrecen para comercializar. México cuenta con numerosas compañías de seguros y diversos tipos de coberturas que muchas […]
Estudio de aversión de riesgos en Daños: la cuchara de la Matrix
Hablar de colocarle a un asegurado una póliza “hecha a la medida” es una de las frases más recurridas al momento de la negociación al cierre de la venta, pero ¿a qué se refiere ciertamente esto? En Daños, el cáncer principal es la guerra de precios. Lo sabemos y es una situación por extirpar dentro […]
Mía, tuya, suya, vuestra: ¿de quién es el cliente en seguro de daños?
Alguna vez te ha llegado alguna gloriosa carta llamada “Cambio de Conducto” y desde ese momento aquel cliente que era tuyo, y que diste el 100 por ciento por él, se fue. Entonces ¿de quien es el cliente? Mi materia favorita es el seguro de Daños, y en muchos casos en México el seguro de […]
Seguro de Caución, una revolución al sector de Garantías
En 9 años de experiencia en el sector, los cambios en los productos de seguros y fianzas han sido radicales para adaptarse a las nuevas necesidades de los consumidores. Los seguros de Caución no son la excepción teniendo una vida relativamente corta dentro del mercado mexicano, en esta ocasión voy a centrarme en la participación […]
La fórmula para generar y mantener clientes de seguros
Debido a que los agentes de seguros viven de sus clientes; la satisfacción de estos tiene que quedar muy por encima de estrategias simplistas que solamente se enfocan en la productividad y la disminución de costos. De manera directa, nuestro sentido común asocia que para mejorar la calidad de nuestro servicio al cliente es necesario […]
Automatizar; una clara amenaza detrás de una gran oportunidad
De forma natural, los seres humanos a través de nuestra historia y evolución hemos logrado satisfacer nuestras necesidades de forma cada vez más productiva; la automatización de procesos es una aplicación de la tecnología que nos puede llevar a ser más exitosos, pero para esto debemos saber la forma correcta de incorporarla a las prácticas […]
Ideas prácticas para automatizar a un agente de seguros
La intención del presente ensayo es proveer al agente profesional de seguros un marco de referencia teórico de los conceptos básicos de automatización que debe de entender y conocer para poder diseñar y analizar iniciativas de implementación prácticas y de utilidad dentro de sus organizaciones. Los beneficios que la automatización ha demostrado en diferentes industrias […]
Basta de ser el producto gratis
Hablemos de la importancia de la comunicación en el desarrollo de la cultura aseguradora en México. Seguramente al hacer el super te has encontrado con estos paquetes donde a un producto principal se le adhiere alguna mercancía en liquidación. Ya sea que lo hagan con la finalidad de sacar ese producto por temas de rotación […]
Como la tecnología me ayuda a ser diferente
La 4ta Revolución Industrial (IR#4) empezó a finales de los años 70 con la introducción de las computadoras personales y después con el uso de internet. Desde ese entonces, el uso práctico de la tecnología se ha vuelto la herramienta predilecta de los grandes nuevos negocios que han dado pie a las nuevas inmensas fortunas. […]
¿Cómo funciona el seguro de Crédito? Parte II
Este tipo de instrumentos son un traje a la medida, por ello cuando una empresa contrata una póliza de seguro de Crédito, la aseguradora tiene que conocer algunos detalles de su próximo asegurado. Un seguro de Crédito es una herramienta poco conocida y aunque, por momentos puede ser compleja la contratación, en realidad antes y […]
¿Qué es un seguro de Crédito?
Un seguro de Crédito es una herramienta que ayuda a las empresas a que protejan sus cuentas por cobrar, al cubrirlas de que eventualmente alguno de sus clientes no les pueda pagar. Estos seguros son un producto Business to Business (B2B) del que se pueden beneficiar pequeñas, medianas y grandes empresas, así como personas físicas con […]
La motivación y el seguimiento pueden hacer la diferencia
Hace algunos años, por ahí de 1991, tuve la oportunidad de trabajar para una aseguradora, dirigida por una persona que sabía motivar a todo su personal. Un día, ese director recibió a una persona robusta, impecable, con puro en mano, que bajó de un vehículo de élite de color negro. Pregunté y me respondieron que […]
A unas generaciones de la riqueza, a una desgracia de la pobreza
En un país donde los accidentes viales son la segunda causa de empobrecimiento y la movilidad social aún es muy baja puesto que 74 de cada 100 personas que nacen en la base de la escalera social no lograrán superar la condición de pobreza durante toda su vida, el panorama luce poco alentador. Para enlistar […]
Asegurar al sector agropecuario, una labor titánica
Te has preguntado ¿cuál es la importancia del campo en México?, tengo el privilegio de tener familia de productores agropecuarios, una labor que te puedo decir, no cualquiera estaría dispuesto a realizar. Iniciemos con un par de datos relevantes: 1.- México cuenta con aproximadamente 32.1 millones de hectáreas cultivables según los datos del censo agropecuario […]
Potencializa tus clientes vendiendo seguros a empleados en su empresa
Hoy por Hoy el sentirse seguro financieramente hablando y el famoso Great Place To Work (lugar donde se siente bien trabajar) son prioridades clave de muchas empresas. Estas buscan nuevas maneras de ofrecer beneficios atractivos a sus empleados, a manera de que se pueda atraer talento y que se sientan más a gusto trabajando para […]
Más humanos que nunca
A continuación comparto cinco consejos, por medio de la herramienta Chat GPT 3, para mejorar la comunicación con clientes de seguros: Ahora si soy yo. Una persona tecleando detrás de un escritorio que tardará 10 o 15 veces más en pensar y redactar un párrafo que lo que le llevó a esta inteligencia artificial darnos […]
Las consecuencias de nuestras deficiencias nos han alcanzado
En el sector asegurador sabemos que en el proceso de contratación de un seguro, sin importar en qué operación nos encontremos, nuestra obligación legal y ética, como expertos en la materia, es ofrecerles a nuestros clientes productos que cubran todas sus necesidades de aseguramiento, explicarles los alcances de la póliza a contratar y entregarles todos […]
Hay personas que valen oro y no lo saben
En mi oficina hemos capacitado a cientos de personas en los últimos 27 años. La mayoría de los que intentan hacer carrera como agentes de seguros simplemente no lo logran. Sin embargo; de los diez mejores vendedores que tenemos, cinco trabajaron en un banco en algún momento de su vida. ¿Qué aprenden los ejecutivos en […]
Ley de Seguridad y Salud en el Trabajo: sugerencias para una fiscalización efectiva
En el Perú, una de las principales causas de mortalidad, son las producidas por accidentes de tránsito. Estadísticamente mueren más de 2800 personas al año por accidentes de tránsito, según el Instituto Nacional de Estadística e Informática. De esta información, cuántas personas son ocupantes de vehículos; y principalmente, cuántos son choferes de vehículos que pertenecen […]
¿Invertir y ahorrar, solo con eso me bastará para la vejez?
De acuerdo a datos publicados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) al cierre del 2022 referente al tema de dónde sale el dinero para cubrir gastos de vejez, la aportación del Gobierno representa el 81 por ciento para las personas nacidas entre 1928 y 1945, 68 por ciento para los Baby Boomers […]
Importancia de una correcta valuación
Valuar una empresa o valuar una cartera en el caso de una empresa de inversiones o de seguros es una tarea metódica y estructurada, en adición parte fundamental en el proceso de evolución de las organizaciones, tenerla siempre presente y actualizada nos sirve entre otras para: Es importante que esta sea realizada por una empresa […]
La ecuación que potencia el éxito en las ventas
La mayoría de los agentes de seguros comenzamos nuestra carrera en esta industria con capacitaciones exhaustivas y muy completas en materia de productos y en el ciclo de la venta, lo cual es imprescindible para que un agente novel tenga éxito al inicio de su carrera; comienza por aprender el ciclo de la venta y […]
Nuevos criterios contra viejas prácticas
Hoy en día, los abogados que representamos los intereses de las compañías aseguradoras, nos enfrentamos a nuevos retos que muchas veces se derivan de los criterios que la Suprema Corte de la Justicia de la Nación, ha dictado en los últimos años sobre temas directamente relacionados a los derechos y obligaciones que devienen de los […]
El seguro de Autos a través de una mirada electrónica en el tiempo
Era el año de 1990, cuando iniciaba operaciones en México una empresa que realizaba las valuaciones de los daños en los autos colisionados para algunas compañías, esto a través de un software instalado en un equipo portátil, iniciando así la era electrónica dentro del sector asegurador, destacaba también el uso de los celulares y el […]
El enigma de los seguros de Gastos Médicos Mayores
Cuando tenemos una enfermedad, sólo podemos pensar en que se recupere la salud, ya sea la nuestra o de alguno de nuestros seres queridos. Sin embargo, no podemos dejar de lado el daño en la economía familiar que se genera a consecuencia de una atención médica cuando no contamos con un respaldo financiero. De acuerdo […]
Los seguros indemnizatorios y la ventana de oportunidad para las insurtech
En buena medida gracias al incremento en el abanico de opciones e innovación de las insurtech, el interés en los seguros ha aumentado. Además, las insurtech utilizan análisis de datos para evaluar mejor los riesgos y ofrecer cobertura personalizada, lo que lleva a tasas más asequibles para los asegurados. Ello permite gestionar el riesgo y […]
Los expertos lo hacen fácil
Los tecnócratas, aburridísimo. En la época del exceso y acceso a la información, buscamos el mejor resumen y sólo un verdadero experto es capaz de explicar un tema de tal forma que un niño lo entienda, sin dificultades y sin aburrir al interlocutor. Es algo muy humano el querer sentirnos inteligentes. Todas las industrias tienen […]
Un traje a la medida en materia de salud: El multicotizador de Gastos Médicos Mayores
Al día de hoy el desarrollo tecnológico ha evolucionado de manera constante en los últimos 20 años en todas las industrias y el sector seguros no es ajeno a esta evolución. Desde hace tiempo se ha gestado un cambio cultural donde los clientes exigen comparar y en el caso de seguros requieren tener alternativas de las mejores coberturas, condiciones y precios que puedan encontrar disponibles. Por otro […]
Los procesos en la venta: Gran diferenciador en el mercado
A menudo se cree que la venta concluye cuando se capta al cliente, sin embargo, es un proceso interconectado con todas las actividades de una organización y este es sólo el comienzo. Definir un correcto proceso en la venta y ejecutar buenas prácticas comerciales es crucial y uno de los principales diferenciadores del mercado. Philip […]
Vende tu asesoría
Como agente de seguros con casi veinte años en este ámbito, me he enfrentado a todas las variantes de la Ley de Murphy en lo que se refiere a gastos médicos mayores; basta mencionar que el primer trasplante doble en todo México fue para un cliente mío. En todos estos años he ampliado considerablemente mi […]